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奇迹娱乐官网登录-基金学堂:在基金投资中,究竟需要持有几只基金?

  原标题:在基金投资中,我们究竟需要持有几只基金? 来源:来自雪球

  在基金投资的过程中,常常有投资者会疑惑究竟自己需要持有多少只基金才合适呢?一只?五只?十只?二十只?很多基民对于自己手中的基金并没有认识,甚至对于自己投资的基金一无所知。

  最夸张的一次,个人曾看见某位基民手中持有了一百多只基金,每只基金投资几十元至几百元,其中涵盖了多家基金公司,各种基金类型,不同基金规模,不同基金经理。我们都知道“鸡蛋不要放在同一个篮子里”的投资道理,但是买一百多个篮子,而每个篮子里只放一颗鸡蛋,除了浪费篮子钱之外,还浪费了我们的时间和精力,实在得不偿失。

  对于开养鸡场的基民来说,投资基金的理由非常简单,看到某个大V买了,看到平台推荐了,看到基金涨了,买买买!既没有投资策略,也没有投资思路。

  比如某个基民投资了六只基金,但是投资的又都是相同持仓的基金,虽然买了很多基金,看似降低了风险,实际上已经失去了基金组合分散的作用。我们就以近一年涨幅最高的几只基金为例,排名第六和第八的广发创新升级混合(002939)和广发双擎升级混合A(005911)。

  这两只基金前十持仓中的相同持仓就包括了康泰生物三安光电中兴通讯中国软件健帆生物圣邦股份亿纬锂能。相同的投资风格,相同的行业配置,相似的股票池,还是同一个基金经理,这样的基金其实配置一只和配置十只的效果是一样的。

  我们再来看看今年涨幅最高的医疗基金,下面我们选择了四只医疗基金的持仓来看:工银前沿医疗股票(001717)、宝盈医疗健康沪港深股票(001915)、创金合信医疗保健股票A(003230)、广发医疗保健股票A(004851)。

  可以发现这四只基金的持仓也很相似,同样持有恒瑞医药迈瑞医疗长春高新,还有其他相似的持仓股。

  一些基金可以从基金名称中就看出基金的投资标的,比如宽基指数的沪深300、中证500、创业板指数基金等,窄基指数基金的医药指数基金、证券指数基金、军工指数基金等,债券类基金的XX纯债基金、XX长债基金、XX信用债基金、XX短债基金等。

  不过一些名称不同但是持仓却相似的基金怎么判断是否持仓重复呢?

  这时我们还能通过天天基金的投资风格和新浪财经 “ETF 精选 ”来查看相关性。

  投资风格箱图就能看到投资风格分为大中小盘、价值平衡成长,如果投资风格一样,那么大概率就是重复的基金。

  利用“ETF 精选 ”来查看相关性,当计算结果越接近 1,基金的相关性就越高,涨跌就越同步,当结果越接近- 1,基金的负相关性就越高,涨跌就越不同步,在勾选“区间统计”之后,再选择“相关系数”,接着输入组合的标的,最后就会有相关系数显示出来。

  知道了如何分辨基金是否重复持有之后,我们需要持有几只基金才合适呢?

  虽然在基金市场中有几千只基金,但主要可以分为货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金,指数型基金。

  在投资基金之前需要先了解自己的风险承受能力,然后再判定各类基金的持有比例。对于货币基金和纯债基金而言,通常可以选择持有2-3只即可,而随着资管新规的实行,当前的货币基金收益率大致都在下降至2%了,因此不用过多的配置,选择留有3-6月的日常支出资金即可。因为纯债基金近期收益率也出现了明显地下降,所以现在也不建议配置过多的纯债基金。

  对于权益类的基金,包括混合型基金、股票型基金,指数型基金来说。混合型基金和股票型基金主要依靠基金经理的投资操作,因此也只要选择2-3只长期业绩优秀且持续稳定的基金即可,这类基金我们在文章中就已经提过了。

  至于指数基金,我们又将其分为宽指基金和窄指基金。宽指基金更多的是看指数整体的走势,代表这个市场未来的整体走向,像沪深300、中证500、创业板,而窄基更多的是依靠个人的择时能力,对投资者的要求更高,同时基金的波动也更大,这类基金在组合中可以配置5-6只,比如最近大热的科技,医药,消费指数基金,而且最好采用定投的方式平滑成本。

  今天就到这吧,剩下点时间交给评论区,还有其他问题和疑问可以在下方留言!

  (目前已经清仓了的股票基金!)

  (目前已经清仓了的债券基金!)

  一个人可以走得很快,一群人可以走得很远。

  温馨提示:投资有风险,入市需谨慎。

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责任编辑:石秀珍 SF183

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